猛龙特囧高清粤语:3824人,36亿元

——沈阳华玉公司黄金理财特大非法集资案

发布时间:2020-05-22 10:22 来源:恩施日报 编辑:刘艳
非法集资

猛龙战警 www.ttlkn.club 【案情回顾】

2014年8月,刘某听说在沈阳华玉黄金贸易有限公司参加黄金理财,月月有利息,投100万元一年可挣12万元。受此诱惑,刘某四处筹钱借来20万元投资。然而,对方“每月返还2分利”的承诺只兑现了半年,至2015年1月初返利中断,刘某血本无归。

2015年1月20日,数百名投资者来到华玉公司讨说法时,发现人去楼空。“华玉黄金”案浮出水面。

据了解,沈阳华玉黄金贸易有限公司成立于2013年4月,注册地设在沈阳市沈河区。登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询等。李淑敏为公司股东、行政经理,刘旭为财务总监助理。

2012年6月至2014年8月,在不具有金融机构资质的情况下,公司以购买黄金为名,以每月1.5%至3.5%的高息为诱饵,虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等事实,公开招揽集资。

经确认,华玉公司累计诈骗3824名投资人,共计36亿余元。案发前返还27亿余元??鄢阎Ц兜睦⒓笆芎θ怂钟械幕平鸺壑?,该公司实际骗取被害人5.3亿余元。

法院认为,被告单位华玉公司及被告人李淑敏、刘旭的行为,均已构成集资诈骗罪,经纪人冯硕等19人的行为构成非法吸收公众存款罪。冯硕供述,经纪人的工作是拉客户买黄金,有顾客来公司就细致讲解如何买黄金获利。“大约有60个人来找我投资,每人平均投20万元左右,一共得到提成款20万元。”

【作案手段】

第一招,豪华装修、做大排场营造“实力”?;窆狙≈吩谏蜓糇罘被闹薪稚倘?,周围银行、证券公司、黄金交易市场比比皆是。为彰显实力,公司在装修方面下足了功夫,总共三层楼,装修豪华,水晶灯、真皮沙发、实木家具显得十分气派。2014年12月,华玉公司在一家大酒店办了一个聚会,请了不少大额投资者。很多投资者看到那场聚会的排场后,都追加了投资。案发后,很多投资者不敢相信“华玉黄金”崩盘的消息,这么正规、装修这么豪华的公司,怎么能说黄就黄呢?

第二招,只说回报不提风险,甚至宣称是响应国家发展政策。只要走进华玉公司的大门,投资者很容易被高息诱惑。而且,公司还打着“响应各项发展政策”“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号,给投资人一种值得信赖的假象。一名涉案经纪人透露,老板培训员工时再三叮嘱,要不停灌输“高回报”这个概念,如果有客户问及风险,或者轻描淡写,或者信誓旦旦。几个回合下来,多数投资人就会被“洗脑”。被以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑6年的华玉公司经纪人金宝华说,因为看到公司有工商营业执照、税务登记,并一再声称“买黄金对个人、对社会都有好处”,她出于信任,不仅投了钱,最后还加入公司成为经纪人。

第三招,带客户出国考察增加可信度。据了解,投资数额较大的投资者,多数被华玉公司带出国考察。一路吃喝游玩,全程免单?;姑坏侥康牡?,投资者已经感觉在情感上亏欠了老板,所以到了所谓的矿山,也只是蜻蜓点水随便看看。

【风险警示】

有经验的投资者也要警惕陷阱,应加强部门联动信息共享。受访人士认为,类似“华玉黄金”案件,在一些地方也时有发生。实施此类非法集资行为的违法犯罪人员多以响应各项发展政策为名,或打着“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号,给投资人一种项目符合宏观政策的错觉。类似“华玉黄金”的非法集资案件套路升级,经常披着光鲜的外衣。这类犯罪不同于一般的非法集资行为,迷惑性更强、危害性更大。记者在追踪调查中发现,此案与当前比较多发的专门针对老年人的非法集资案件不同,受害人多是有经济实力和投资经验的人,不少人常年搞投资理财。他们之所以“中招”,除了赚快钱的心理驱动,设局者把黄金理财与“带动经济”挂钩,符合一般人的认知,的确很具欺骗性。投资者要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,不要相信“天上会掉馅饼”,远离所谓“高额回报”“快速致富”的投资项目。

(恩施州地方金融工作局提供)

责任编辑:刘艳

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